בנק המרכזי לפיקוח על העברות כספים גדולות
אוטומציה בניטור העברות כספים: רגולציה חדשה בבנק המרכזי של אוזבקיסטן
הבנק המרכזי של אוזבקיסטן מתכנן לשדרג את מערכת הניטור שלו על ידי אוטומציה של בדיקות של שלוש העברות כסף רצופות או יותר. המטרה היא לחזק את הבקרה על עסקאות שמתבצעות באמצעות כרטיסי בנק, ובכך לצמצם את הסיכונים הכספיים.
נציג הבנק המרכזי, סודיר מליבוב, הדגיש במהלך ישיבה של לשכת המחוקק שטיוטת החוק נועדה להסדיר את שירותי התשלום ולמנוע הפרות בקרב משתמשי שירותי התשלום. בהתאם לתקנות החדשות, במקרה של זיהוי פעילות בלתי חוקית, יוכל הבנק להגביל את השימוש בכרטיסים ובחשבונות סלולריים למשך עד שלושה ימים.
מליבוב ציין כי העלייה בהונאות תשלומים מקוונת מחייבת את יישום פתרונות מתקדמים לזיהוי אנטי-הונאות, כולל טכנולוגיות ביומטריות. "נוחות התשלומים חייבת להתלוות לביטחון מוחלט," הוא הכריז.
בנוסף, הוצגה קטגוריה חדשה בתחום שירותי התשלומים בשם "ארגוני תשלום קריטיים", שתדרוש הערכות סיכונים עצמאיות ויישום מערכות ניהול סיכונים מתקדמות. השינויים יחייבו את הרחבת סוגי הפעולות המותרות במערכות התשלומים, ויציבו רף גבוה יותר להסדרת השירותים.
כחלק מהרגולציה החדשה, מפעילים סלולריים יוכלו לפעול כארגוני תשלום ללא צורך בהקמת ישות משפטית נפרדת. כמו כן, הבנקים לא יידרשו עוד לקבל רישיון לפעול כמפעילי מערכות תשלום – במקום זאת, תיחל הפעלת מערכת מבוססת הודעות.
הבנק המרכזי גם מחלק את הפרות השוק לשלוש רמות: ברוטו, רציני ומינורי, ובסיסן תוטלנה סנקציות על ספקי שירותי התשלום. ההסכמות עם משרדים וסוכנויות שונות יאפשרו ללא צורך במימון תקציבי נוסף להפעלת השינויים הללו.
בסיום דבריו, מליבוב ציין שהרגולטור יקבל סמכויות נוספות להגנה על האינטרסים של הצרכנים, אם כי לא פירט עליהם. הצעת החוק עברה קריאה ראשונה בכנסת, עם תמיכה של 125 סגנים ונמנע אחד מההצבעה.
השירות לעיתונות של לשכת החקיקה הצהיר כי המהלך מצפה לניטור אוטומטי של העברות ויישום מנגנוני בקרה, מה שיביא לשדרוג משמעותי בתחום שירותי התשלומים במדינה.
